«Меняйте банк»: В НБУ прокомментировали блокировку перевода на карту наличных свыше 5000 гривен

Первый заместитель главы Национального банка Украины Екатерина Рожкова предостерегла банки от повальной практики блокировки платежей свыше 5 000 гривен после вступления в силу закона о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем.

Об этом она рассказала в интервью изданию «Минфин».

«Есть банки, которые, чтобы упростить себе жизнь, решили, что будут ко всем применять одинаково жесткие правила проверки. К счастью, таких немного. Когда люди жалуются, я обычно отвечаю — если ваш банк так себя ведет, поменяйте его», — сказала она.

Также Рожкова рассказала, что Национальный банк работает над разработкой правил, чтобы прекратить такую практику.

«Если мы будем видеть, что банк безосновательно отказывает клиентам и приостанавливает операции, мы сможем признать систему финмониторинга банка неэффективной. Далее — мы будем давать рекомендации по улучшению этой системы. Банкам нужно инвестировать в автоматизацию и людей. Без таких инвестиций, банки проигрывают конкурентную борьбу», — подчеркнула она.

Напомним, у населения и бизнеса со вступлением 28 апреля в силу закона о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, возникли новые проблемы с крупными денежными переводами и платежами.

Теперь украинцам приходится предоставлять документы при проведении денежных переводов без открытия счета более чем на 5 000 гривен. Национальный банк будет 3 месяца разрабатывать новое постановление по финансовому мониторингу во исполнение нового закона, вступившего в силу.

Как сообщалось, 28 апреля 2020 года в Украине начал действовать закон, направленный на борьбу с легализацией доходов, полученных в результате преступлений. Согласно документу, с сегодняшнего дня банки будут жестко мониторить все финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение денежных средств), а также денежные переводы в Украине и из-за границы от 5 тыс. грн. Пополнить карту через терминал на сумму более 5 тыс. грн без идентификации будет невозможно. Однако это не касается переводов денег с карты на карту, поскольку банковская карта — это уже идентифицированный продукт, и банк имеет информацию о владельцах карт.

ГолосUA